探寻银行业核心竞争力: “中国银行业竞争力100强排行榜”正式发布

花卉租摆 2024-11-09 浏览(7) 评论(0)
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  21世纪经济报道记者 程维妙 北京报道

  2024年是变局之年,也是机遇之年。中国经济回升向好,但仍面临多种困难挑战交织叠加,外部环境更趋复杂严峻和不确定,银行业面临的压力和挑战大增。针对经济下行的压力,政策托底力度加强。今年9月,一揽子增量政策也给银行业带来了新的发展机遇。

  银行业如何于变局中开新局,找到自身穿越周期的核心竞争力?11月9日,在由南方财经全媒体集团·21世纪经济报道主办的“第十九届21世纪金融年会”上,21世纪金融研究院发布了《中国银行业竞争力研究报告2024》(以下简称《报告》),旨在探寻复杂宏观环境中银行业竞争力的核心密码。

  据介绍,本报告从规模类、盈利类、稳健类、成长类、合规类5大一级指标体系和14个二级指标体系多维度对银行业的综合竞争力进行评价。“中国银行业竞争力100强排行榜”通过商业银行已公布的2023年年报数据,标准化处理后赋予不同权重计算整体得分及排行结果。除了“中国银行业竞争力100强排行榜(2024)”作为综合榜单外,报告还同步发布了“中国银行业规模100强排行榜”“中国银行业盈利100强排行榜”“中国银行业稳健发展100强排行榜”和“中国银行成长性100强排行榜”四个子榜单,分别从不同的维度对银行业的发展进行深入分析。

  “中国银行业竞争力100强排行榜(2024)”显示,共有6家国有大行、10家全国性股份制商业银行、47家城商行、30家农商行、3家民营银行、4家外资行入选。其中工商银行位居榜首,总得分为77.07;第二名为建设银行,得分为69.23;第三名为农业银行,得分为65.66 ;第四名为中国银行,得分为59.98 ;第五名为招商银行,得分为38.54;第六名为汇丰银行(中国),得分为36.77 ;第七名为邮储银行,得分36.59 ;第八名为交通银行,得分为32.81;第九名为兴业银行,得分28.65;第十名为宁波银行,得分为25.88。

  报告中显示,本次入选“规模100强”的银行总资产达到了319.96万亿元,约占商业银行总资产规模的90.18%。入选“盈利100强”的银行中,2023年共实现营业收入6.2万亿,实现净利润2.3万亿,其中入选银行的净利润占行业净利润的95.83%。入选“稳健发展100强”的银行中,资产质量表现都较为优异,平均不良率为1.2%,不良率低于1%的银行有31家。与此同时,入选银行的抵御风险的能力较强,平均拨备覆盖率高达302.82%。入选“成长性100强”的银行中,平均的资本充足率为14.19%,处于较高水平。

  《中国银行业竞争力研究报告(2024)》通过对商业银行关键指标的拆解和分析,也得出以下五大发展趋势:一是银行业资产规模增速稳步增长,国有大行优势明显。二是银行业营收和净利润增速放缓,净息差成竞争关键。三是银行业不良率逐步降低,房地产、小微、个贷等部分领域风险较高。四是银行业未雨绸缪积极进行补充资本,部分银行面临的压力较大。五是加大科技投入为行业共识,部分银行已抢占先机。

  展望银行业未来的发展前景,《报告》中认为,近期一揽子增量政策推出,对市场信心和经济运行起到明显的提振作用,银行业经营环境将改善。金融监管“长牙带刺”,银行仍将面临严格的监管环境。不同银行间竞争力分化,大行业务下沉影响较大,中小行改革化险提速。从资产结构看,商业银行的零售业务失速,不少银行开始“重塑对公业务”,转变发展方式。资管新规之后,银、证、保之间的竞合加剧,生态化发展趋势凸显。

  以下为:中国银行业竞争力100强排行榜

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